Ερευνητές της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ) αποκάλυψαν ότι οι εμπορικές τράπεζες στην ευρωζώνη, που διαφημίζονται ως περιβαλλοντικά υπεύθυνες ή «πράσινες», στην πραγματικότητα συμβάλλουν σημαντικά στο νέο δανεισμό για σημαντικούς ρυπαίνοντες.
Σε ένα ιστολόγιο που δημοσιεύθηκε την Τετάρτη (6 Δεκεμβρίου), ο επόπτης της τράπεζας ανακοίνωσε ότι οι εμπορικοί δανειστές που μιλούν πολύ για περιβαλλοντικές αποκαλύψεις, εξέδωσαν περίπου τέσσερα τοις εκατό περισσότερα δάνεια στους χειρότερους ρυπαίνοντες από τις μέσες τράπεζες.
Η ανάρτηση ιστολογίου ακολουθεί μια ομιλία του Νοεμβρίου του μέλους του εκτελεστικού συμβουλίου της ΕΚΤ, Frank Elderson, ο οποίος ηγείται των πράσινων προσπαθειών της τράπεζας, στην οποία προειδοποίησε τις εμπορικές τράπεζες να ικανοποιήσουν τις κλιματικές απαιτήσεις της ΕΚΤ έως το τέλος του 2024 — διαφορετικά να πληρώνουν πρόστιμο για κάθε μέρα.
«Επιτρέψτε μου να είμαι ξεκάθαρος: δεν εναπόκειται στην ΕΚΤ να λέει στις τράπεζες σε ποιους πρέπει ή σε ποιους δεν πρέπει να δανείζουν», είπε. «[Αλλά] η αποτυχία διαχείρισης των κλιματικών και περιβαλλοντικών κινδύνων δεν είναι πλέον συμβατή με την ορθή διαχείριση κινδύνων.
Η ΕΚΤ έχει πιέσει τους εμπορικούς δανειστές να βελτιώσουν τις γνωστοποιήσεις για το κλίμα και να βελτιώσουν τις εκτιμήσεις κινδύνου για τρία χρόνια.
Ωστόσο, οι ερευνητές διαπίστωσαν ότι οι περισσότερες τράπεζες, ακόμη και αυτές που ισχυρίζονται ότι είναι πράσινες, απέτυχαν να προσαρμόσουν τις πρακτικές δανεισμού τους στην πραγματικότητα της υπερθέρμανσης του πλανήτη.
Αναλύοντας τις «πράσινες» γνωστοποιήσεις 101 συστημικά σημαντικών τραπεζών της ευρωζώνης και συγκρίνοντάς τις με νέα δάνεια σε ρυπογόνους τομείς μεταξύ 2014 και 2022, μπόρεσαν να «ρίξουν φως σε μια σοβαρή αποσύνδεση μεταξύ των περιβαλλοντικών γνωστοποιήσεων των τραπεζών και των δανειακών πρακτικών τους».
Αυτά "προκύπτουν επειδή οι τράπεζες είναι απρόθυμες να διαταράξουν τις καθιερωμένες δανειακές σχέσεις με μεγαλύτερους δανειολήπτες αποτυπώματος άνθρακα", έγραψαν οι οικονομολόγοι.
Ένας από τους οικονομολόγους είναι επικεφαλής της ομάδας στην ΕΚΤ, με την υποστήριξη τριών ακαδημαϊκών από διαφορετικά ευρωπαϊκά και αμερικανικά πανεπιστήμια.
Οι τράπεζες που παρουσιάζονται ως περιβαλλοντικά συνειδητοποιημένες διέθεσαν περισσότερα κεφάλαια σε ρυπογόνες βιομηχανίες.
Ο ισχυρισμός ορισμένων τραπεζών ότι αυτά τα δάνεια βοήθησαν τους λεγόμενους «καφέ» δανειολήπτες να στραφούν προς πιο πράσινες τεχνολογίες ήταν αβάσιμος, σύμφωνα με τον οικονομολόγο της ΕΚΤ, επειδή οι ρυπογόνες εταιρείες δεν κατάφεραν να μειώσουν τις εκπομπές ή να δεσμευτούν σε εθελοντικούς στόχους εκπομπών.
«Είναι εντυπωσιακό ότι αυτές οι τράπεζες δείχνουν επίσης απροθυμία να δανείσουν σε εταιρείες που θα μπορούσαν ενδεχομένως να οδηγήσουν στην καινοτομία σε καθαρότερες τεχνολογίες», έγραψαν οι ερευνητές.
Οι τράπεζες αυξάνουν την έκθεσή τους στον κλιματικό κίνδυνο συνεχίζοντας να δανείζουν σε ρυπαίνοντες, γεγονός που μπορεί να οδηγήσει σε απώλειες περαιτέρω.
Συνεχίζουν, όμως, να δανείζουν σε μεγάλους ρυπαίνοντες για να «κρατήσουν τους δανειολήπτες ζωντανούς και να αποφύγουν να συνειδητοποιήσουν ζημιές στον ισολογισμό», καταλήγει το ιστολόγιο.
Η μείωση της έκθεσής τους σε αυτές τις εταιρείες θα ελαχιστοποιούσε τον κίνδυνο, αλλά οι συντάκτες του ιστολογίου κατέληξαν στο συμπέρασμα ότι δεν υπήρχαν επαρκή κίνητρα για τις τράπεζες να αλλάξουν τις δανειοδοτικές τους πολιτικές.
Με τις κυρώσεις που ανακοινώθηκαν από την ΕΚΤ, η ΕΚΤ ελπίζει να ωθήσει τους εμπορικούς δανειστές να λάβουν υπόψη τους τον κλίμα και τον περιβαλλοντικό κίνδυνο των δανειακών πρακτικών τους το 2024.
Η συνεχιζόμενη αποτυχία να το κάνει «θα έθετε σε αμφισβήτηση ολοένα και περισσότερο την καταλληλότητα των υπευθύνων για τη δημιουργία και τη διεύθυνση των πρακτικών των τραπεζών», είπε ο Έλντερσον.